农业银行临高支行营业部成功拦截异常账户风险事件

为切实筑牢金融反诈防线，守好人民群众“钱袋子”，农业银行临高支行营业部严格落实账户风险管控要求，凭借敏锐的风险识别能力，成功处置一起涉赌异常账户风险事件。

8月18日15时40分，一名客户前往营业部办理销户取款业务。网点客服经理在业务办理过程中，发现该银行卡存在三条冻结记录。内勤行长立即对账户交易明细开展核查，并运用反电诈一体化平台开展风险研判，确认该账户因交易异常被系统冻结资金8000元，账户交易对手均为跨行跨省主体，冻结备注中明确标注相关案件编号，账户涉案风险突出。

网点工作人员随即向客户做好政策解释，告知其如需提前解除账户管控，需准备相关佐证材料报送属地反诈中心，根据反诈中心处置意见方可办理解控业务。在核实资金相关情况过程中，该客户拒不配合问询，当场辱骂工作人员，出现过激言行。

面对突发情况，网点迅速启动应急处置流程，第一时间将现场情况上报分管行长及运营财会部，同步拨打110报警求助。民警接警后迅速赶赴现场，对客户手机进行查验，查实该客户存在参与网络赌博、收付境外资金等违法行为，本次冻结资金与涉案案件直接相关。随后民警将该客户带离网点，前往派出所开展进一步调查。

此次风险事件的成功处置，是网点严守账户关口、做实反诈履职的生动体现。下一步，临高支行将持续强化一线员工风险识别能力，严把账户业务关口，持续做好反诈宣传与风险防控，坚决防范涉赌涉诈资金风险，切实维护金融网点运营秩序与金融环境安全。

来源/临高县融媒体中心、农业银行临高支行

编辑/陈小妹

审核/符丹丹

审签/黎细珍

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