PENALTY WATCH · 央行专刊 罚单观察 人民银行处罚周报 · 2026年第21期 |
2026.05.18—05.22（第21周）｜数据来源：中国人民银行 |
第21周央行系统开出12条处罚、合计529万元，环比涨45%。广东集中上榜3家机构、贡献了300万元罚款，占总量近六成。农行佛山分行以180万元居首，案由横跨金融统计、支付结算、国库、征信、反洗钱、金融科技六个领域。值得注意的是万联证券成为本期唯一被罚券商，反洗钱违规首次落到了证券机构头上；信都村镇银行7项案由中包含网络安全和反假货币——央行处罚的触角正在向非银和科技合规延伸。
📊 本周数据 处罚条数 12 条 （机构 9 家 + 个人 3 人） 罚款合计 529.3 万元 ↑ 较上期 +45% 单笔最高 180.3 万元 | 涉及央行分支机构 6 个 反洗钱/信息违规 75% | 100万以上罚单 1 笔 |
重点罚单拆解
TOP 1 · 中国人民银行佛山市分行 中国农业银行股份有限公司佛山分行 罚款 180.3 万元 金融统计违规支付结算违规货币金银&国库违规征信业务违规 违反金融统计、支付结算等6项案由。本周广东省内央行处罚共出现 3 次。 |
TOP 2 · 中国人民银行荆门市分行 湖北京山农村商业银行股份有限公司 罚款 89.0 万元 金融统计违规账户管理违规其他违规反洗钱违规 含为身份不明客户提供服务、开立匿名假名账户等9项案由。 |
TOP 3 · 中国人民银行广东省分行 万联证券股份有限公司 罚款 61 万元 反洗钱违规 违反反洗钱管理有关规定。本周广东省内央行处罚共出现 3 次。证券机构首次出现在本周处罚名单中。 |
TOP 4 · 中国人民银行东莞市分行 中国建设银行股份有限公司东莞市分行 罚款 59.3 万元，没收违法所得 159.58元 金融统计违规支付结算违规货币金银&国库违规 违反金融统计、支付结算等4项案由。本周广东省内央行处罚共出现 3 次。 |
TOP 5 · 中国人民银行山西省分行 太原市尖草坪区信都村镇银行股份有限公司 罚款 43.9 万元 金融统计违规账户管理违规网络&数据安全违规其他违规 含违反网络安全、反假货币、客户尽职调查等7项案由。 |
其他处罚简报
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华夏银行股份有限公司丽水分行
中国人民银行丽水市分行 | | |
云南龙陵农村商业银行股份有限公司
中国人民银行保山市分行 | | |
德宏芒市长江村镇银行股份有限公司
中国人民银行德宏州分行 | | |
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* 更多处罚详情请查阅中国人民银行官网（pbc.gov.cn）
本周观察
1. 农行佛山分行被罚180.3万。农行佛山分行违反金融统计、支付结算、国库、征信、反洗钱、金融科技业务管理有关规定，被罚款180.3万元。六个领域同时中招，折射出大型银行分支机构在央行合规管理上存在系统性短板。本周涉及"反洗钱"违规的处罚已累计5次，证券机构首次出现在本周处罚名单中。 2. 湖北京山农商行因洗钱高风险行为被罚89万。为身份不明的客户提供服务、开立匿名假名账户、为冒用他人身份的客户开立账户——案由措辞显示客户身份识别环节存在严重缺失。广东本周处罚已达5条，占本周总处罚量的近四成。 3. 信都村镇银行网络安全违规上榜。太原信都村镇银行7项案由中包括违反网络安全管理规定、违反反假货币业务管理规定、未开展客户尽职调查、未报告大额交易。央行处罚边界从传统反洗钱向网络安全和数据治理延伸的趋势日益明显。 |
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数据切面
按省份分布（罚款 TOP 5）
（仅含机构处罚）
下期关注 关注反洗钱处罚是否持续向证券机构延伸；留意央行网络安全和数据治理相关案由的后续频率；同时观察广东是否继续作为央行处罚集中区域。 |
罚单观察
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