近日，农行义乌分行凭借敏锐风险识别力，通过警银联动高效处置，成功堵截一起涉诈异常取现业务。
当天，一名客户前往农行义乌向阳支行办理14万元取现业务。该行工作人员在例行核查中发现多处可疑迹象：该客户非本地户籍，账户开立地为异地，且卡内14万余额系约20分钟前从本人同名邮储账户转入。当问及取现用途及此前是否在其他网点办理过类似业务时，客户表述前后矛盾，仅含糊称“给家里孩子工作使用”，无法提供任何辅助证明。
该工作人员立即将情况反馈内勤副行长，并调阅营业监控，发现一名背包人员随该客户一同前来，且在办理期间一直在网点附近徘徊等候，行迹异常。该行迅速将可疑信息上报市分行反诈专班协查，同时联动属地派出所。公安人员抵达现场后，将客户带走作进一步调查核实，而后该客户银行卡被洛阳公安司法冻结。
此次成功堵截，充分体现了农行义乌分行员工扎实的风险防范意识和应急处置能力。下一步，该行将持续完善反诈工作机制，优化预警模型，加强员工对可疑交易的甄别培训，并深化与警方的常态化协作，筑牢快速反应防线，以金融力量为辖区反诈防护屏障添砖加瓦。
