【会员动态】农行顺德北滘支行成功拦截玉石代购诈骗 守护群众资金安全

近日，农行顺德北滘支行成功拦截一起以“玉石代购”为噱头的电信网络诈骗，及时劝阻市民转账，为其保住20万元存款。

事发当日16时左右，市民杨先生（化名）来到农行顺德北滘支行营业部，提出需要提前支取一笔20万元定期存单。该笔存款仅存入10天便匆忙提前支取，异常行为引起该行客服经理高度警觉，并第一时间上报内勤行长。经工作人员沟通了解，原来杨先生日前通过熟人介绍，添加了一个名为“浩哥翡翠”的微信账号。对方称可以低价投资翡翠原石，但要先付货款才能开始切割交易。杨先生此前已通过“瑞丽市XX珠宝店”企业微信收款码向对方支付了10000元（因收款限额实际到账9000元）。之后骗子又以限额为由，让杨先生分多笔进行转账。微信系统提示对方账号存在涉金钱交易风险预警，对方随即提供其他收款账户，不断催促阳先生线下当日转账。

了解情况后，该行内勤行长判断客户杨先生正遭遇“玉石代购”虚假投资诈骗，便立即劝阻其停止转账，同步联动辖区民警到场协助。该行逐条梳理聊天记录，向杨先生拆解疑点：此类诈骗通常是利用玉石交易信息的不对称性诱导消费者的，得手之后便以次充好、虚假发货或直接失联。结合拆分转账规避监管、催促付款等紧迫话术，民警向阳先生讲解同类型诈骗案例，并现场核验对方账号风险信息，证实该“商家”存在诈骗嫌疑。

经该行工作人员与民警双重劝导，杨先生最终醒悟并放弃转账操作，成功守住20万元资金安全。该行工作人员协助客户拉黑涉诈微信账号、保存聊天转账凭证作为报案证据，并关闭账户陌生快捷支付签约。客户对该行认真负责的服务表示感激，并当场写下了感谢信。

近期，全国多地出现“玉石代购”诈骗案件，诈骗手法不断翻新，迷惑性强。农行顺德北滘支行提醒广大市民：“低价投资”诱惑多，切勿因“熟人介绍”而放松警惕。在办理转账汇款等金融业务时，如遇账户异常、收款方频繁变更或对方反复催促等情形，应立即暂停操作，并向反诈中心核实情况，切实守住个人资金安全防线。