聚焦新规强合规 压实责任防风险——安华农业保险组织学习反洗钱新规专项培训

为全面落实《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》监管要求，进一步提升全员反洗钱合规操作能力，2026年5月25日，潍坊中支组织开展反洗钱新规核心变化专项培训。本次培训以安华农业保险潍坊中支为主会场，四级机构通过视频形式参会，确保了全辖人员全覆盖参与，取得了良好培训实效。

本次培训紧扣 2026 年 1 月 1 日实施的新规，以承保、退保、理赔三大业务环节为核心，解读监管条款，对比新旧规则差异，明确实操标准。培训重点讲解三项关键金额门槛：承保保费≥5 万元，识别核实投保人、被保险人身份并留存资料；退保/批改退款≥1 万元，核实申请人身份、登记原因，资金原路退回，特殊情况经高级管理层批准；理赔赔付≥5 万元，识别核实被保险人或受益人身份并留存身份证明文件。新规统一支付方式认定标准，简化识别门槛，强化非自然人客户受益所有人识别，要求填写《客户信息问询表》确保身份真实、资料完整。对于存量客户，明确尽职调查时限，较高风险以上客户半年内完成尽调，全部存量客户 2 年内完成整改。培训中集中答疑，明确 5 万元以下业务执行标准等，解决一线操作痛点。全体参训人员认真学习交流，明晰合规底线，掌握实操要点，提升风险防控意识与业务办理水平。 

此次专项培训，有效推动反洗钱新规要求在公司各业务环节落地见效，强化全员 “合规操作、人人有责” 的责任意识，筑牢反洗钱风险防控防线。下一步，安华农业保险将持续跟踪监管要求，完善制度流程与系统适配，常态化开展合规培训与监督检查，以高标准合规管理保障公司各项业务稳健、可持续发展。（安华农业保险潍坊中心支公司）