央行、证监会出手!AI应用 +智慧农业核心公司梳理

当前AI应用端持续迎来多重利好催化，行业商业化拐点有望提前到来。

作者 | 于晓明执业证书编号：A0680622030012

1、证监会等四部门：统筹建立常态化金融支持机制

2月14日，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、农业农村部印发《关于统筹建立常态化金融支持机制助力防止返贫致贫和乡村全面振兴的意见》。

《意见》提出，提出，支持农业综合生产能力和质量效益提升。做好粮油生产金融服务，加大对“菜篮子”产业支持力度。鼓励金融机构以市场化经营收益为还款来源，积极为高标准农田、农田水利设施建设及管护提供资金支持。引导金融机构创设绿色农业信贷产品和耕地质量保护保险产品。统筹用好信贷、融资租赁等多种方式，服务高端智能、丘陵山区适用农机装备研发制造和推广应用。主动对接全国智慧农业行动计划，加大家庭农场、农民合作社、农业服务公司等经营主体信贷支持力度，助力完善便捷高效的农业社会化服务体系。

《意见》提出，扩大县域富民产业发展金融供给。聚焦县域主导产业全链开发、创业孵化平台和就业帮扶车间扩能提级、农业产业强镇建设，积极探索适配度高的全周期金融服务模式，助力完善县域产业承载和配套服务功能。加大住宿餐饮、文体娱乐等服务消费重点领域金融支持，优化商贸中心、物流网点等基础设施改造金融供给，推动深化县域商业体系建设。在依法合规、风险可控、商业可持续的前提下，统筹用好政策性金融和商业性金融资源，积极参与城市更新，支持以县城为载体推进新型城镇化建设。做好新市民金融服务，满足创业、住房、消费、教育、养老等多样化金融需求，促进农业转移人口更好融入县域发展。

下一步，中国人民银行将加强与金融监管总局、中国证监会、农业农村部等部门的协同配合，及时总结常态化帮扶和乡村振兴金融服务工作特色经验做法，加强统计监测与考核评估，创新乡村振兴投融资机制，助力守住不发生规模性返贫致贫底线，推进乡村全面振兴。

中金公司认为，十五五是农业现代化关键五年，行业从 “保产量” 转向提单产、提质量、提效益，生物育种、AI + 农业、自主种禽进入加速落地期，农产品价格 “余裕渐消、缓步上扬”，推荐具备技术壁垒与规模优势的龙头企业。

中信证券认为，十五五农业以周期筑底 + 成长跃迁为核心主线，政策端聚焦粮食安全与农业新质生产力，产业端生物育种产业化提速、生猪产能调控常态化，看好种业龙头、成本优势猪企与智慧农业装备，建议沿 “政策强支持 + 技术硬突破” 布局。

农业板块公司一览

隆平高科（000998）：

公司是一家以“杂交水稻之父”袁隆平院士的名字命名的国际化种业企业。公司业务涵盖“种业运营”和“农业服务”两大体系，种子业务方面，公司水稻、玉米、蔬菜、食葵、谷子等核心品类全球领先，小麦、棉花、油菜、马铃薯等品类快速发展；农业服务方面，新型职业农民培训、精准种植技术服务、耕地修复与开发、品质粮交易平台、品牌农业、农业金融等齐头并进。

大北农（002385）：

公司是国内规模最大的预混合饲料企业，产业涵盖畜牧科技与服务、种植科技与服务、农业互联网等领域，主要为养殖户和种植户提供高附加值的产品与服务。公司产品主要包括畜禽饲料、兽药疫苗、种猪与作物种子、农药化肥及农业互联网与金融服务等。公司是国家级高新技术企业、农业产业化国家重点龙头企业、国家认证企业技术中心，国家创新型企业，目前已发展成为以饲料、种业为主体，动物保键、植物保护为辅的科技产业，以中国农民大学、农博网为两翼的农业知识产业。

600***：

公司是我国目前规模最大、现代化水平较高的农业类上市公司和优质商品粮生产基地，具有明显的规模、资源、技术、管理、绿色产品等优势。公司主要从事土地发包经营；水稻、玉米等粮食作物的生产和销售；尿素的生产、销售；与种植业生产相关的技术、信息及服务等；化肥零售(仅限分支机构经营)，以及房地产开发与销售。公司拥有丰富的耕地资源和可垦荒地资源，主要分布在世界上土质最肥沃的三大黑土带之一的三江平原上，是一个举世闻名的“天然粮仓”。

002***：

公司是集饲料加工、生猪育种、种猪扩繁、商品猪饲养、屠宰加工为一体的农业产业化国家重点龙头企业，是我国最大的自育自繁自养大规模一体化的生猪养殖企业之一，也是我国最大的生猪育种企业之一。

601***：

公司是一家以自主经营种植基地为核心资源优势的农作物种植、良种育繁、农产品加工及销售全产业链规模化的国有大型农业企业。公司主营业务为稻麦种植、种子生产、大米加工及其产品销售。

2、千问宣布：免单活动，再加3天

2月14日，千问突然宣布免单活动再加3天。从当日下午3时到大年初一，每人可再领10张25元“超级免单卡”。同时，接入大麦、飞猪，用户可体验AI买电影票、门票等新功能。

与第一波免单卡相比，“超级免单卡”使用范围更广，除了点餐饮、囤年货，也可以用来在千问上买电影票、门票、订酒店、机票。

据悉，千问是首个实现用语音买电影票的AI助手。只需打开千问App，说出“我们一家三口想看大年初一的《飞驰人生3》，帮我找个离家最近的电影院，座位不要太靠前。”千问就会自动选好电影院、场次和座位，并生成订单，用户点击付款就可出票，全过程只需要十几秒。

山西证券认为，大模型持续迭代升级，AI应用有望加速落地。随着生成式人工智能多模态能力的显著提升，文本、图像、音频、视频等数据可以直接由人工智能模型进行处理，从而进一步扩展了该技术的应用场景。展望2026年，国内外优质的AI应用的出现或将持续提升传媒行业的成长性和估值，同时游戏、影视行业有望受益于新游周期的开启、优质内容供给端改善、IP以及AI赋能行业革新。

3、多模态Agent模型豆包2.0来了！

在国内AI模型集中爆更的热潮里，字节火山引擎成为了其中极具代表性的玩家，重磅新品持续发布、从未间断，主打一个“量大管饱”，仅近三天就直接实现新模型“三弹连发”：12日，豆包视频生成模型Seedance 2.0正式亮相；13日，图像创作模型Seedream 5.0 Lite同步发布；而2月14日，最新多模态Agent模型豆包2.0（Doubao-Seed-2.0）正式登场——这也是豆包大模型自2024年5月正式发布以来，首次完成大版本的跨代升级。

总体来看，豆包2.0系列包含Pro、Lite、Mini三款通用Agent模型以及Code模型。经实际体验测试发现，该系列模型在企业级Agent能力、多模态理解能力、推理代码能力及灵活工具调用能力等方面均有显著增强，在真实的长链路任务中展现出亮眼表现。

豆包2.0在各类视觉理解任务上实现SOTA水平，其视觉推理、感知能力、空间推理与长上下文理解能力表现尤为突出，在大多数相关基准测试中均取得最高分。

在推理和Agent能力评测中，豆包2.0 Pro在IMO、CMO数学奥赛以及ICPC编程竞赛中成功斩获金牌成绩；在Putnam Bench评测中，其表现超越Gemini 3 Pro；在HLE-text（人类的最后考试）中，豆包2.0 Pro取得54.2分的最高分，在工具调用和指令遵循测试中也始终保持成绩领先。

在豆包2.0的助力下，我们能够轻松拥有一位可实时互动的AI健身教练：

或者基于给定的图像，精准生成匹配的matplotlib Python绘图代码，实现从图像到绘图代码的快速转化：

豆包2.0还可直接操作软件执行专业且复杂的任务，例如进行CAD设计与操作，完成建模并提取几何参数：

当前行业正聚焦于攻克AI处理企业复杂长任务的核心难题，在此大趋势下，豆包2.0的推出，无疑成为字节火山引擎布局企业级市场的关键一步。

目前，豆包2.0 Pro已在豆包App、电脑端及网页版全面上线，我们只需选择专家模式即可体验；与此同时，火山引擎也已上线豆包2.0系列模型的API服务，供相关用户调用。

渤海证券认为，当前AI应用端持续迎来多重利好催化，行业商业化拐点有望提前到来。

东方证券进一步分析指出，随着各家企业最新模型相继发布，国内AI供给侧的技术天花板得到进一步提升，视频生成赛道已进入类似2025年LLM模型的激烈竞争状态。在各家基础能力均达到较高水准的前提下，后续行业竞争的差异化或将体现在具体落地场景上。如今，视频生成已进入精准可控的“仪表盘时代”，技术门槛的降低正带动B端与C端用户规模同步扩容。

AI应用领域可聚焦两条核心主线

国金证券认为，AI应用领域可聚焦两条核心主线：一是以阿里巴巴、腾讯控股、Minimax、智谱、科大讯飞为代表的超级入口企业，这类企业凭借自身的数据与平台优势，抢占行业流量与用户心智；二是美年健康、中控技术、星环科技、昆仑万维等具备AI INFRA布局、高增长与高壁垒的企业，这类企业在行业落地过程中持续兑现商业价值。投资建议方面，AI应用端可重点关注上述超级入口与高壁垒标的，同时联动算力、存储等产业链上下游，推荐中际旭创、寒武纪、海光信息等相关企业。

国联民生证券持续看多国内AI产业发展趋势，认为AI应用落地兑现可重点关注平台型互联网公司与智能驾驶两大主线。互联网大厂春节红包营销与模型迭代催化密集，其中阿里千问30亿元“春节请客计划”上线9小时订单即突破千万、App登顶免费榜，腾讯则调整组织架构加大AI投入，这些企业有望借助自身的数据与场景优势，加速AI商业化进程；智能驾驶作为2026年AI应用落地加速的最大赛道，具备极高的发展确定性。基于此，建议关注腾讯控股、阿里巴巴等平台型公司，以及智能驾驶相关标的。

AI应用行业公司一览

科大讯飞（002230）：

科大讯飞是一家专业从事智能语音及语言技术研究、软件及芯片产品开发、语音信息服务及电子政务系统集成的国家级骨干软件企业。

该公司是我国众多软件企业中，为数极少掌握核心技术并拥有自主知识产权的企业之一，其语音合成核心技术代表了世界最高水平。公司承建有首批国家新一代人工智能开放创新平台（智能语音国家人工智能开放创新平台）、语音及语言信息处理国家工程实验室，以及我国在人工智能高级阶段——认知智能领域的首个国家级重点实验室等国家级重要平台。

蓝色光标（300058）：

蓝色光标是一家在中国大陆为企业提供品牌管理服务的行业龙头企业，主要提供品牌传播、产品推广、危机管理、活动管理、数字媒体营销、企业社会责任等一体化的链条式服务。

该公司已在全国多个地区建立服务网点，业务网络架构辐射面广泛，是行业内最具竞争优势的企业之一，未来仍将保持较高速度的发展态势。公司依托互联网技术，率先将公共关系服务与网络技术融合集成，创建了国内最早的互动营销部，实现了公共关系服务手段的创新。凭借多年从事公共关系服务的经验，公司通过大量成功案例积累了可复制的业务经验，其中部分案例还被评为中国公共关系案例大赛金奖，为后续业务开展提供了良好的借鉴。

688***：

公司是国内领先的办公软件和服务提供商，主要从事WPS Office办公软件产品及服务的设计研发与销售推广。

该公司拥有办公软件领域30余年的研发经验及技术积累，旗下主要产品及服务均由公司自主研发，对核心技术拥有自主知识产权。公司重点围绕文字排版技术、电子表格计算技术、动画渲染技术、在线协同编辑、安全文档以及数据协同共享等多种关键技术展开深入研究，通过核心技术的突破，构建互联网云办公应用服务体系，打造智能办公新模式，全面提升用户体验。2018年12月，公司主要产品月度活跃用户数（MAU）超过3.10亿，其中WPS Office桌面版月度活跃用户数超过1.20亿，领先于其他国产办公软件；WPS Office移动版月度活跃用户数超过1.81亿；公司其他产品（如金山词霸等）月度活跃用户数接近0.10亿。WPS Office移动版已覆盖全球超过220个国家和地区，在全球Google Play、中国App Store的办公软件应用市场中排名前列，并持续保持领先地位。为满足客户的安全可靠需求，公司自主研发的WPS Office Linux版本已全面支持国产整机平台（如：龙芯、飞腾、兆芯、申威等芯片）和国产操作系统，并在国家“十二五”、“十三五”期间的“核高基”多项重大示范工程项目中，完成系统适配与应用推广工作。

300***：

公司是一家全球领先、业内前沿的综合性互联网集团。

该公司聚焦“打造海外领先的社交媒体和内容平台”的发展战略，围绕研发及运营的核心优势，逐渐在全球范围内形成了由移动游戏平台（GameArk）、休闲娱乐社交平台（闲徕互娱）、社交平台（Grindr）、信息咨询（Opera）等四大业务板块组成的社交媒体和内容平台，并通过构建集团大数据系统，驱动各业务板块产生协同效应。一直以来，昆仑万维始终保持着对互联网前沿趋势的敏锐嗅觉，以坚持不懈的毅力和矢志不渝的动力，探索发展新模式与新业务。瞄准互联网领域的巨大增量空间，昆仑万维从移动游戏入手，逐步向互联网工具、视频直播、亚文化领域、人工智能等方向进行投资布局、精准卡位。公司规模逐年扩大，用户群体遍及全球，覆盖了不同语种、不同使用习惯的互联网用户。随着集团大数据系统的成功构建，正驱动各业务板块释放出潜力巨大的协同效应，形成了令人瞩目的资源聚集效应。

600***：

公司是领先的综合型、融合化、生态式的企业服务提供商，致力于服务中国及全球企业与公共组织的数字化转型与智能化发展，推动企业服务产业变革，用创想与技术助力商业和社会进步。

该公司基于移动互联网、云计算、大数据、社交等先进技术，其自主研发的用友UAP私有云平台，是中国大型企业和公共组织应用最广泛的企业计算平台；畅捷通公有云平台则在小微企业和各类企业公共应用服务中得到广泛运用。目前，中国及亚太地区已有超过400万家企业与公共组织，通过使用用友软件和云服务，实现精细管理、敏捷经营与业务创新。公司连续多年被评定为国家“规划布局内重点软件企业”，“用友ERP管理软件”系“中国名牌产品”，“用友”为中国驰名商标；同时，公司拥有系统集成一级资质，荣获中国绿色公司百强称号。

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