【消保专栏】农行桂林恭城支行成功拦截涉诈洗钱汇款 筑牢金融安全防线

近日，农行恭城瑶族自治县支行营业室在办理个人汇款业务过程中，凭借员工敏锐的风险识别能力和规范的风险处置流程，成功拦截一起涉诈资金转移交易，有效阻断电信诈骗资金流转链条，切实守护了群众财产安全，践行了金融机构反洗钱、防诈骗的社会责任。

该支行营业室柜员在办理一笔个人现金汇款业务时，发现客户神情急切，拟向陌生异地账户汇款3.55万元。在与客户沟通核实过程中，柜员发现客户对资金来源、与收款方的关系表述前后矛盾、含糊其辞，且其转账指令均来自陌生社交软件，同时客户手机上安装有“扶薪万家”等疑似虚拟投资类违规软件，上述行为特征与涉诈洗钱交易高度吻合，立即引发柜员高度警惕。

按照金融监管部门及农行防诈反诈相关工作规范，柜员第一时间暂停业务操作，迅速上报网点运营主管，启动异常交易风险处置流程。为避免客户因受不法分子误导而造成损失，网点工作人员一方面耐心安抚客户情绪，详细讲解涉诈洗钱的法律后果、诈骗分子的常用套路，引导客户认清风险；另一方面快速联动当地反诈中心，对收款账户及相关交易信息开展紧急核查。经警方核实确认，该笔拟汇出资金系电信诈骗涉案赃款，客户受不法分子利诱，正协助转移诈骗资金，其行为已涉嫌帮助信息网络犯罪活动。

此次涉诈洗钱汇款的成功拦截，是农行桂林恭城支行深耕金融风险防控、严守合规经营底线的生动实践，充分彰显了支行员工扎实的风险识别能力和高度的责任担当。下一步，农行桂林恭城支行将持续强化柜面人员风险识别与处置能力培训，紧盯各类异常交易特征，不断完善反洗钱、防诈骗工作机制，以专业防控筑牢金融安全双重防线，切实履行金融机构社会责任，全力守护群众“钱袋子”和区域金融市场稳定。